Controleer en analyseer signalen/alerts uit het betalingsverkeer die duiden op criminele activiteiten. Mede dankzij jouw energie en inzet vind jij straks snel je weg in (complexe) dossiers over witwaspraktijken en andere frauduleuze financiële handelingen. Jij kunt dit verschil maken door als Anti Money Laundering (AML) Analist de diepte in te duiken.
Binnen Transaction Monitoring (TM) hebben we twee afdelingen die zich bezig houden met transactie monitoring dossiers. De afdeling Alert voert onderzoek uit naar aanleiding van automatisch gegenereerde rules uit ons systeem (Riskhield). Binnen de afdeling Signalen wordt onderzoek gedaan naar aanleiding van binnengekomen handmatige signalen. Je kunt hierbij denken aan media berichten, signalen van stakeholders, maar ook van collegas binnen de bank.
Voorbeelden uit de praktijk
- Ongebruikelijk transacties traceren aan de hand van het klantprofiel;
- Bevindingen beknopt en helder wegschrijven in een deskundig rapport;
- Melding doen naar Financial Intelligence Unit (FIU).
Feiten & cijfers
- 32-36 uur per week;
- De teams bestaan uit ongeveer 15 analisten;
- Wereldwijd 43.822 collegas.
Top 3 verantwoordelijkheden
- Adviseren om risico's te beperken binnen transactieprofielen van klanten;
- Onderzoek doen naar de herkomst van verdachte financiële transacties aan de hand van betaalgedrag en klantprofielen;
- Overdragen van kennis op Junior en Medior analisten.
Draait pilots met verbetermogelijkheden op het gebied van efficiëntie en snelheid binnen de afdeling.
Functie-eisen
- HBO werk- en denkniveau (bij voorkeur in de richting van rechten en criminologie);
- Minimaal 3 jaar ervaring met transactie monitoring in een vergelijkbare omgeving;
- Ruime ervaring met complexe, particuliere of zakelijke AML projecten;
- Ervaring met analysetechnieken, cijferanalyse, bedrijfsanalyse en het voeren van (telefonische) klantgesprekken;
- Goede beheersing van de Nederlandse taal in woord en geschrift;
Competenties
- Meeveren in veranderende situaties;
- Anderen aanmoedigen;
- Sterk in het aanvoelen van behoeften;
- Stimuleren van samenwerking.
Inclusiviteit en diversiteit
Uiteraard staat deze vacature open voor iedereen die zich hierin herkent. We geloven dat diverse teams van belang zijn voor ons als lerende organisatie, die voorop wil blijven lopen in de wereld van werk. Want juist verschillen tussen mensen zorgen voor groei. Van collega's, klanten, kandidaten en daarmee van Yacht. Heb jij een uniek talent? We ontmoeten je graag.