AML Medior analist (team Alerts) - DOORLOPEND

Yacht
  • Utrecht
  • Detachering
  • HBO
  • 36 uur
Mart Panen avatar
Mart Panen recruitment consultant

Het financiële systeem veilig houden: daar gaat het Kris om. Als Medior Anti-Money Laundering (AML) analist onderzoekt Kris transactierisico's van particuliere en zakelijke klanten. Niet in zijn eentje natuurlijk, maar als onderdeel van de geoliede machine bij Rabobank. Ons team Client & Transaction Monitoring (C&TM) bundelt de krachten om de bank en onze klanten te behoeden voor het witwassen van geld

Wat jij doet als AML Analist

Je kunt veel over iemand te weten komen aan de hand van banktransacties. Kijk maar eens naar je eigen rekening in de app van je bank. Daar zie je eigenlijk je leven terug in transacties. Elke dag duikt Kris in de transacties van mensen en bedrijven. Maar natuurlijk nooit zonder goede reden. Kris: Ik doe onderzoek op basis van alerts over geldstromen waar mogelijk iets mee aan de hand is. De alerts komen uit het transactiemonitoringssysteem, een soort robot die het betalingsverkeer in de gaten houdt, vertelt Jurjen (Teamlead). Het systeem controleert of een transactie binnen bepaalde parameters valt. Is er een afwijking, dan komt een alert onze kant op. Kris en andere analisten beoordelen of de transactie ongebruikelijk is, of niet.

Waar moeten we aan denken bij een alert?

Jurjen legt uit: Tijdens de corona-lockdown moesten er natuurlijk allerlei zaken dicht. Kapperszaken, nagelstudios, bordelen. Als zon zaak geld blijft storten, terwijl ze dicht zouden moeten zijn, dan is dat opmerkelijk. Waar komt dat geld vandaan?

Kris: In dit geval waren de cash-stortingen even hoog als in de periode voor de lockdown. Daar kan een hele legitieme verklaring zijn, maar het kan ook niét zo zijn. Daar duik ik dan dieper in. Ik bel met klanten voor opheldering, vervolgens schrijf ik een rapport en wordt er eventueel een melding gedaan bij de FIU, Financial Intelligence Unit. Jurjen: Zij kunnen onze melding dan als verdacht verklaren, en op dat moment gaat het door naar andere instanties als de FIOD, de politie, het OM.

Ruimte voor eigen ontwikkeling

Naast het analyseren van transacties, het stellen van vragen aan klanten en het schrijven van rapporten ontwikkelt Kris zich ook verder bij Rabobank. De bank biedt veel kansen en mogelijkheden om je verder te ontwikkelen. Ook in vaardigheden die niet direct met je werk te maken hebben.

Onlangs gaf ik een cursus aan collegas over OSINT, Open Source Intelligence. Hoe verzamel je het beste data en informatie uit publieke bronnen? Het gaat erom dat je verder kijkt dan je neus lang is. Ik deel graag kennis en pak veel van dit soort taken op.

Jurjen: Voor iedereen in mijn team heb ik een ontwikkelpad voor ogen. Team Alerts maakt deel uit van een groter geheel en als je wilt groeien, kun je als analist alle kanten op. Een nieuwe rol binnen AML, of binnen KYC Tech of het KCY Expertisecentrum bijvoorbeeld.

Doel van de functie

Samen streven we ernaar om financieel-economische criminaliteit in een zo vroeg mogelijk stadium te signaleren en een halt toe te roepen.

Functie-eisen

• hbo-denk- en -werkniveau (HBO Bachelor);

• aantoonbare ervaring op het gebied van KYC, waaronder AML en/of aantoonbare ervaring op het gebied van Financial Economic Crime (Minimaal 2 jaar);

• professioneel enthousiasme waarmee je (telefonische) klantgesprekken voert;

• Bij voorkeur ervaring met het begeleiden van (junior) collegas;

• bij voorkeur ervaring met LEAN (Greenbelt +praktijk ervaring);

• goede beheersing van de Nederlandse taal in woord en geschrift (Moedertaal of aantoonbaar C1+ niveau).

Arbeidsvoorwaarden

  • Salaris conform inschaling opdracht;
  • 25 vakantiedagen per jaar o.b.v. 40 uur;
  • 8% vakantiegeld;
  • Pensioenregeling;
  • Loondoorbetaling: 100% loondoorbetaling tot einde contract bij wegvallen van opdracht;
  • Persoonlijk opleidingsbudget;
  • Opleidingen zoals bij het Nederlands Compliance Instituut en het Yacht CDD Talent Ontwikkelprogramma; 
  • Persoonlijke coaching & HR begeleiding;
  • Onderdeel van landelijk netwerk van veel Compliance & Risk professionals van operationeel tot strategisch functieniveau; 
  • Kennisevents afgestemd op expertise binnen Compliance & Risk en jouw carrièreontwikkeling;
  • Netwerkevents met een informeel karakter, zoals de Know Your Colleague edities (online) en de Yacht BBQ & het nieuwjaarsdiner zodra dit weer mogelijk is.

Bedrijfsinformatie

Werken via Yacht

Kies je voor Yacht, dan kies je voor een betrouwbare partij met het grootste netwerk binnen Compliance & Risk. Dit betekent dat je onderdeel uitmaakt van ons kennis netwerk van 100+ Compliance & Risk professionals én dat je toegang krijgt tot de leukste functies bij internationale grootbanken!

Onze nauwe samenwerking met deze grootbanken, zorgt ervoor dat wij vacatures als eerste binnen krijgen en hiermee mooie kansen voor jou kunnen bieden. Onze persoonlijke loopbaanbegeleiding en opleidingsmogelijkheden geven jou daarbij het steuntje in de rug dat je nodig hebt om nog verder door te kunnen groeien binnen het CDD/KYC vakgebied.

Zo start je bijvoorbeeld als Medior CDD analist in deze rol, maar groei je door naar Senior CDD analist, Quality Checker of Compliance Officer. En daarnaast krijg je de unieke kans, om deze verschillende functies uit te oefenen bij verschillende grootbanken. Onze missie is de beste match, jouw persoonlijke ontwikkeling en werkgeluk!

Solliciteren

Inclusiviteit en diversiteit

Uiteraard staat deze vacature open voor iedereen die zich hierin herkent. We geloven dat diverse teams van belang zijn voor ons als lerende organisatie, die voorop wil blijven lopen in de wereld van werk. Want juist verschillen tussen mensen zorgen voor groei. Van collega's, klanten, kandidaten en daarmee van Yacht. Heb jij een uniek talent? We ontmoeten je graag.

Mart Panen avatar
Mart Panen recruitment consultant

Vragen?

recruiter Mart Panen

Mart Panen

recruitment consultant

Het sollicitatieproces

1  van 5

Je sollicitatie en cv worden doorgenomen door Mart Panen

2  van 5

Binnen 5 werkdagen ontvang je een reactie

3  van 5

Is er een match, dan plannen we een persoonlijke kennismaking

We onderzoeken samen jouw ambitie en mogelijkheden

4  van 5

Daarna word je (eventueel) voorgesteld bij onze opdrachtgever

Wanneer de klik er is, ga je starten bij je nieuwe uitdaging!

5  van 5

Afhankelijk van het soort dienstverband (interim, zzp of vast), ontvang je van ons een aanbod